保监会新规封堵反洗钱漏洞将对大客户身份进行识别

时间：2011/10/8 来源：云南信息报作者：佚名

　　产品的特殊性致使保险业暗藏洗钱通道。自10月1日起，保监会将施行新的反洗钱规定，要求保险公司建立健全反洗钱内控制度和信息系统，对大客户身份进行有效分析和识别。

　　保监会28日发布《保险业反洗钱工作管理办法》，对去年发布的相关“通知”进行补充，要求保险公司在申请成立时就提交相关反洗钱材料，并从制度完善、系统建设、加强培训等方面做出明确规定，其中对大客户和大额交易、可疑交易要进行识别。而此前的“通知”多从制度建设方面提出相关要求。

　　在核查客户交易方面，保监会要求保险公司应当以保单实名制方式保留完整的客户资料和交易记录等，即使保险公司破产和解散，也应当将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构。